首席财务官 (CFO) 的角色是不断变化的。如今,CFO 不再只是一位财务高管,还是其他高管的“战略合作伙伴”。凭借严谨的分析思维能力以及熟悉企业数据/指标的优势,CFO 可以充分利用商务智能 (Business Intelligence, BI) 这一战略性工具,将自身影响力投射到整个企业。
要持续在整个企业范围建立合作伙伴关系,CFO 应擅长将所有类型的数据转化为富于洞察的分析结果和切实可行的建议。新开展的营销活动是否取得预期成果?供应链调整措施是否提高了零件和原材料的准时交付率?呼叫中心员工居家办公后,客户服务质量是提高还是下降了?
BI 系统和仪表盘可以出色解答这类问题。BI 技术可帮助财务领导者获取所有内部和外部来源的数据并建立分析,以此跟踪高度相关的数据并制定真正有效的关键绩效指标 (KPI)。
什么是商务智能 (BI)?
商务智能 (BI) 是技术驱动的流程,可帮助企业组织和分析企业相关信息并将这些信息情境化。要为企业提供决策支持,BI 系统需要高质量的数据输入。对此,企业的财务会计套件是一个重要的数据源,它可提供可访问的共享数据,这些数据辅以 BI 报告、预测性分析、数据挖掘和第三方数据,共同为 BI 系统提供“养料”。
借助强大的 BI 技术,企业可以综合利用财务与运营信息,从当前数据、历史数据甚至未来趋势数据中捕获业务洞察。随后这些数据可用于更新财务、销售、营销和运营 KPI 等绩效指标。借助 BI 系统,企业还可以密切跟踪财务状况,优化供应链,改善从营销到并购的所有领域的决策。
BI 功能一般集中位于可自定义的内置仪表盘中,这些仪表盘支持基于业务目标(以及根据来自中央数据库的信息而制定的各种目标)开展实时分析。决策者可以识别异常、趋势和商机,并下钻查看任意基础指标或事务来获取更多细节。
集成式 BI 系统支持企业全面分析所有业务单元和外部来源的海量数据,从而做出更明智的决策。我们建议您选择一个可提供广泛集成的可扩展系统。这样,您不仅能捕获所有相关数据,还能实施基于角色的访问控制,确保所有团队成员都能访问适当的仪表盘和关键绩效指标,在适当的时间获得适当的数据。
商务智能 (BI) 为何对 CFO 很重要?
CFO 深知,企业的财务健康状况取决于是否能够获得及时、准确的数据。BI 系统可帮助 CFO 快速捕获细致入微的现金流洞察,识别支出管理优化机会,做出明智的成本和盈利决策,并结合所有这些因素提升业务绩效,从而帮助企业保持竞争力和财务稳定性。
BI 系统对于财务团队同样是一件利器。基于 BI 洞察,财务人员可以提高工作效率,更好地洞悉哪些措施带来了业务增长。他们将积极拥抱数据驱动的文化,成为其他部门的值得信赖的合作伙伴。
财务团队使用商务智能 (BI) 可获得的好处
商务智能 (BI) 软件不仅可以将用户从大量孤立的电子表格中解放出来,还能帮助企业摆脱对基本的一维报告的依赖。BI 系统通过一种可控制的方式打通多个来源的大量孤立数据并对其进行数据可视化,将揭示财务和运营洞察并向企业内所有用户提供这些洞察。
以下是 BI 可能带来的一些优势。
降低风险
企业可以使用 BI 工具跟踪财务行为,近乎实时地检测欺诈性活动,从而降低风险。BI 工具还可以监控员工行为,确保满足行业监管要求。另外,企业可以结合内部数据与当前行业和市场趋势信息来分析信贷组合,了解是否有任何逾期行为或逾期迹象。换言之,企业能够主动出击,缓解应付账款风险。
提高盈利能力
相比不断获取新客户,维系现有客户更有利于巩固和提高盈利能力。BI 工具可以为营销和销售团队提供最新客户信息,让他们能够专注于忠实度和利润率较高的客户,精准地推销新产品和新服务、开展追加销售,进而提高客户终身价值。当然,他们也可以基于 BI 信息,提升利润率较低客户的利润水平。
BI 工具可用于监控客户保留指标,包括客户流失率、平均订单价值、复购率以及购买频率。BI 工具还可以收集特定于产品的信息,帮助企业确定研发方向,探索如何改善客户服务,以及衡量应暂停哪些产品线来维持甚至是提高利润率。
改善沟通
BI 工具支持基于角色的访问控制,能够确保所有用户在同一时间访问相同的数据。这意味着用户再也不必重复检查 Excel 电子表格,不必等待其他团队提供孤立数据源的分析结果。同时,得益于支持基于角色访问控制的集中式数据仓库、基于丰富数据的 KPI 以及强大的数据可视化特性,用户能够基于更高质量的数据讲述更出色的业务“故事”。
建立竞争优势
BI 工具支持企业开展竞品对比,探索如何提高市场竞争力。例如,在通过个性化措施构建竞争优势方面,银行和金融机构正积极利用 BI 工具来捕获可用数据,基于数据为客户提供个性化产品。这些数据还有助于银行和金融机构监控市场趋势,以预测客户行为、制定未来投资计划以及确保现有产品持续满足客户需求。
提高营销盈利能力
企业收集的所有客户关系管理 (CRM) 数据都将助力企业洞悉营销活动的 ROI 或盈利能力。通过使用 BI 工具衡量广告支出、电子邮件营销绩效以及营销活动的整体成果,企业可以更好地了解哪些消息传递活动效果显著,哪些反响平平。
提升运营效率
评估客户体验很重要,而确保企业内部高效运营也同样重要。BI 软件提供一种以数据为中心的方法来评估运营绩效、员工绩效和资源分配效率。
要提升运营效率,企业还应将 HR 团队纳入 BI 规划过程。例如,人力资源可以运用 BI 工具来了解员工满意度、敬业度和工作效率,还可以利用 BI 工具来制定适当的人员计划,满足企业的未来发展需求。
财务团队如何利用 BI 工具
BI 工具可深入洞悉哪些内部因素和外部因素会影响企业利润。企业可以通过以下 BI 仪表盘和分析功能来了解企业现状、趋势以及潜在问题。
计划与分析: FP&A、预算和预测仪表盘能够帮助企业实现运营和战略目标。财务分析人员常常使用 BI 工具来预测未来绩效。他们使用的数据来自可提供各种洞察(如业务趋势、现金流、历史数据、场景建模和差异分析)的多种来源,这些数据可帮助财务团队对比预测结果与实际绩效,并能下钻查看差异背后的原因。在发现改进机会后,CFO 就可以带领企业实施改善工作了。
运营报告: 此类仪表盘能够汇总企业日常活动洞察,提供一个关于企业运营的战术性视图。由于 BI 系统中的运营报告可提供关于当前和短期需求的详细洞察,因此 CFO 可以集中时间和精力来快速做出决策。换言之,运营报告能够通过高度精准的信息提供战略性决策支持。例如,BI 系统可以分析企业在收到一张发票后多久能收到现金,帮助企业实现现金流目标和提高流程效率。
风险管理: 当威胁来临,企业领导者需要快速应对。BI 和数据管理工具可帮助财务部门跟踪财务绩效,并提供一个全面的信贷和市场风险视图。BI 系统将在所有仪表盘的重要位置展示重要 KPI,确保财务团队即时获取最重要的信息。此外,当发现投资机会时,BI 系统可以为企业编译风险评估报告;当监管机构要求更频繁地提交信息时,BI 系统可以帮助企业快速做出响应。
费用报告和管理: 财务部门可以使用仪表盘和分析功能来捕获全面的员工支出视图,实施费用策略,以及监控差旅和招待趋势。这方面的有效手段包括:通过电子邮件安排仪表盘和报告,帮助管理人员监控员工行为;设置警报和通知,主动管理费用;以及将 BI 工具连接到企业的费用、发票和在线差旅预定系统。
现金流管理: BI 系统可以帮助管理人员自动生成并持续更新 AR 和 AP 预测数据,简化现金流管理。由此,当出现现金结余或现金短缺时,企业可以快速响应增长机会或收缩战线。
在现金流管理方面,BI 系统还支持企业分析主要项目的周期和成本;更谨慎地制定库存支出决策;判断是否应继续推进并购计划。
资产负债表管理: 现实中,财务报告通常以电子表格的面目出现,因为很多企业的财务部门使用 Excel 来编制报告,尤其是资产负债表。然而,电子表格固然可以处理大量信息,但却在探索性分析上表现不佳。相比之下,BI 系统可以快速查找和分析情境化信息,在运营、财务和会计系统中生成可视化分析结果。由此,CFO 可以访问详细的差异报告洞察,深入研究和分析资产负债表背后的信息。
收入管理: BI 系统生成的洞察可以提高财务管理的有效性,这其中也包括收入管理。适当的 BI 工具可以为重要决策提供支持,例如销售什么、向谁销售、何时销售以及以何等价格销售。在集中式 BI 系统中,仪表盘可以全面收集、解释并通过关键绩效指标展示数据,帮助业务团队制定数据驱动的计划并预测客户行为。
- 定价: BI 系统可以提供关于竞争定价和历史定价、价格定位、折扣分析以及购物车放弃率的洞察,帮助企业找回丢失的销售机会,显著提高转化率,最终提升利润。
- 库存: 利用 BI 系统,财务团队可以基于历史交易信息预测未来市场需求;捕获和提供供应链优化建议;优化采购职能;触发撤销机制;以及在需要补充库存时发送警报。
盈利能力管理: BI 系统能够提供细分洞察,包括渠道盈利能力、折扣影响、各组客户的生命周期收入贡献等等。基于这些洞察,CFO 以及其他业务领导者可以专注于获取和维系可带来利润的优质客户。
归根结底,BI 系统可帮助企业领导者更好地洞悉客户行为和盈利能力之间的关联。
绩效提升: 密切关注净利润、现金周转周期和运营利润率等财务 KPI 对于企业监控绩效指标至关重要。基于 BI 系统提供的数据,企业可以更好地了解是否能实现绩效目标。
客户细分: 企业可以利用 BI 工具提供的数据,按客户兴趣、消费习惯、年龄、性别等信息更深入地了解客户需求。得益于这种更深入的洞察(例如每一组客户细分的关注点),营销部门可以有针对性地开展营销,挖掘更多销售机会。
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Oracle NetSuite 的BI 解决方案能够跨多个信息源和软件套件收集财务与运营数据,即时提供仪表盘和报告,帮助企业开展集成分析。得益于这种实时可见性,企业领导者可以快速识别问题、趋势和商机,即时下钻获取更多细节。
随着数据和数据源数量的爆炸性增长,很多企业 CFO 都在履行自身职责上步履维艰,无力为运营、销售和其他部门提供支持。而 BI 正是当今 CFO 的秘密武器。利用 BI 系统,CFO 不仅可以顺畅获取所有数据,识别新的收入机会,建立竞争优势,为企业提供增长支持,还可以引领其他高管以及企业员工积极拥抱数据驱动的企业文化。